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「股市投资」工行一客户经理骗贷近4亿:赌博买豪车、炒股亏

  裁判文书网公布的一张判决书,公布了一起银行客户经理骗贷的案件。被告之一王爱萍伪造贷款资料累计骗取贷款27笔,金额高达3.94亿元人民币,贷款主要资金用于炒股、炒贵金属、赌博、买豪车等方面。截至案发,王爱萍仍有8780万未归还,部分贷款被其用于炒股,且亏损2000万。一审判决,王爱萍因贷款诈骗罪被判14年。另外一位涉案人物——为王爱萍骗贷提供空壳公司的苟天亮获刑9年有期徒刑。

  工行客户经理用空壳公司骗贷近4亿

  周四,裁判文书网公开一份《王爱萍、苟天亮贷款诈骗罪一审刑事判决书》,将一宗骗贷案公之于众。

  

贷款诈骗大案!工行一85后客户经理骗贷近4亿,炒股赌博买豪车,股票巨亏2000万!被判14年

  案件主角王爱萍是中国工商银行(行情601398,诊股)达州分行法人金融业务部客户经理,他对自己分管的客户贷款资料、项目评估资料、抵(质)押物(权)及其他资料,有收集、系统录入及报送相关部门及领导审核、审批的职责。另一位关键人物苟天亮系大竹县云帆商贸有限公司的法定代表人、大竹县光亮商贸责任有限公司的实际控制人、大竹县天府鹏辉商贸有限公司的实际所有人,此三家公司均系空壳公司,没有实际经营行为。故事要从5年多以前说起。2013年底,王爱萍、苟天亮经他人介绍相识,苟天亮想通过王爱萍以房产抵押方式在工商银行申请贷款未果。2014年上半年的一天,苟天亮叫王爱萍以大竹县光亮商贸公司的名义帮自己向工行达州分行申请贷款,并将公司的营业执照、税务登记证、公章等资料原件交给王爱萍。2014年6月23日,王爱萍以虚假的银行承兑汇票作质押,虚构贷款用途和利用虚假的购销合同,采取不正当手段进入银行相关人员、领导贷款审核、审批系统通过贷款申请,以大竹县光亮商贸公司名义贷款1080万元,但没有给苟天亮,而是被自己用于炒股、投资期货交易后亏损。王爱萍在供述中称,当时其炒贵金属和打牌输了,借来临时周转的,但是后面其搞期货、炒股、赌球这些,亏损愈来愈大,就根本没有办法偿还了。后来,为了偿还此笔贷款和满足其他开支,王爱萍继续伪造贷款资料,以他人所有的公司的名义申请贷款,并用偷窥到的密码进入贷款审批系统,冒充领导审批贷款。苟天亮后又将大竹县天府鹏辉商贸有限公司、大竹县云帆商贸有限公司的营业执照、税务登记证、公章、法人章、财务章等公司资料原件交给王爱萍用于骗贷。期间,2015年5月左右,王爱萍给苟天亮称以大竹县光亮商贸公司名义申请到贷款1000万元,在扣除苟天亮在王爱萍处的借款200余万元和贷款利息后,王爱萍给付被告人苟天亮贷款728.005万元。之后苟天亮又向王爱萍借款400万元。到2016年8月30日案发时,王爱萍采用前述方式,用苟天亮旗下的三家空壳公司、达州市通川区华望塑料公司的名义贷款共计27次,总金额3.937亿元。

  

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  案发时共计8780万元仍未归还

  一审判决书显示,至案发,王爱萍按照合同规定时间正常归还贷款3.06亿元。此外,王爱萍以大竹县光亮商贸责任有限公司名义所骗最后一笔贷款2800万元、以大竹县云帆商贸有限公司名义所骗最后一笔贷款2990万元、以达州市通川区华望塑料有限公司名义所骗最后一笔贷款2990万元,合计是8860万元,但是其在投案前,银行系统从光亮公司账上扣除了80万元贷款本金,所以实际未偿还金额是8780万元。未归还的贷款中,除去以贷款的名义给被告人苟天亮1000万元、帮案外三家公司还贷款本息共计2805.16万元外,其余的被王爱萍用于赌博、炒股、购买高档进口轿车等支出。具体来看,被告人王爱萍骗取的贷款8780万元,用于支付骗贷资金利息及费用510.58万元;为了防止骗贷行为暴露,代达州市环达利废旧塑料回收有限公司还贷款本息1364.91万元、代达州市天盟塑料有限公司还贷款本息1263.05万元、代达州市兰鑫食品有限公司还贷款本息177.20万元,共计2805.16万元;给付被告人苟天亮贷款1000万元、借款400万元;其余贷款被其用于赌博、炒股、炒原油、炒贵金属、购买高档进口轿车等挥霍一空,至今无力归还。

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